证券从业资格考试《投资基金》复习讲义:第三章

　　第三章 基金的募集、交易与登记
　　本章共分为7节
　　第一节 封闭式基金的募集与交易
　　一、封闭式基金的募集程序
　　一般分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
　　二、封闭式基金募集申请文件(一般性掌握)
　　三、募集申请的核准
　　国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
　　四、封闭式基金份额的发售
　　基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
　　我国封闭式基金的发售价格一般为1元基金份额面值将0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式主要有网上发售与网下发售两种方式。
　　五、封闭式基金的合同生效
　　期限结束后，基金发售规模达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到1000人以上，可以申请验资，办理备案手续，刊登基金合同生效公告。
　　六、封闭式基金的交易
　　(一)上市交易条件(重点掌握，常以多项选择题目出现)
　　1、基金发售规模达到核准规模的80%以上，
　　2、基金合同期限为5年以上，

　　3、基金募集金额不低于2亿元人民币，
　　4、基金份额持有人不少于1000人，
　　5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。
　　(二)交易账户的开立
　　(三)交易规则
　　与股票相同。
　　(四)交易费用。
　　目前，我国基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。
　　目前，我国封闭式基金不收取印花税。
　　(五)基金指数
　　上证基金指数和深圳基金指数。
　　知识点：1、样本选取范围为上市交易的封闭式基金
　　2、采用派许指数计算公式，以基金份额总额为权数。
　　3、基数为1000。
　　(六)折(溢)价率
　　折(溢)价率=(市场价格-基金份额净值)/基金份额净值*100%
　　第二节 开放式基金的募集与认购
　　一、开放式基金的募集
　　(一)开放式基金募集的程序
　　也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
　　(二)申请募集文件
　　(三)募集申请的核准
　　国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
　　(四)开放式基金的募集期 #
　　开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
　　(五)开放式基金份额的发售
　　由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
　　(六)开放式基金的基金合同生效
　　1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
　　2、 基金份额持有人的人数不少于200人。
　　二、开放式基金的认购
　　(一)开放式基金的认购渠道：
　　目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
　　(二)认购步骤
　　1、 基金账户的开立
　　2、 资金账户的开立
　　3、 认购确认
　　(三)认购方式与认购费率
　　1、认购方式(金额认购)
　　2、前端收费模式与后端收费模式
　　前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;
　　后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。 #p#分页标题#e#

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　　3、认购费率
　　认购费用=认购金额*认购费率
　　(四)不同基金类型的认购费率
　　开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
　　目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
　　(五)最低认购金额与追加认购金额
　　目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。

 

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