2022第四届“银华基金杯”新浪银行理财师大赛(组图)

2022第四届“银华基金杯”新浪中行理财科大赛，正火爆报考中。比赛开始之际，新浪财经牵手BETA理财师约请第三届比赛全省十强拳手作客《理财师说》访谈栏目，分享职业成长经历和实用理财干货。 #

本期对话嘉宾为：建设中行上海支行理财师崔超 #

崔超建设中行上海支行理财师、2022第三届“银华基金杯”新浪中行理财科大赛个人赛全省十强

理财师介绍：

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我是美国建设中行上海广州北路分理处理财主管，银行青岛支行基金投顾团队成员，持有行内高级理财师证书，具有理财、基金、保险等销售资格一级建行师报名，擅于宏观经济剖析、权益类资产配置及家庭保障与弘扬规划。获得：山东省第八届“嘉实基金”杯您身边的理财科大赛“卓越理财师奖”和“十大杰出理财师奖”、建行山东省支行“心理财新财智”首届个人投资与财富管理竞赛“三等奖”和“优秀理财师”荣誉头衔、2022景顺基金杯新浪理财科大赛“全国十佳理财师”、第十一届福布斯&银华美国优选理财师评比华南赛区优选理财师、今年度北京晚报第四届“明星财富管家”评选“金牌奖”。 #

以下为访谈内容： #

新浪财经：你怎样定义理财师这个职业？您认为理财师最核心的能力或应当具有的素养是哪些？

崔超：理财师是按照顾客的财产规模、生活品质要求、预期回报目标和风险承受能力等有关信息，为顾客提供全方位的专业理财建议，并制订一套符合顾客特性的理财方案，通过不断调整理财、基金、保险、贵金属等各类金融产品组成的投资组合，以满足顾客常年的生活目标和财务目标。理财师最核心的能力：过硬的专业素养和良好的勾通能力，应当具有的素养是：高尚的职业道德。 #

新浪财经：在日常工作中，关于怎么跟顾客勾通交往你有哪些经验可以分享？您认为理财师与顾客应当是一种如何的关系？ #

崔超：在日常工作中，我总是会仔细倾听顾客的需求，耐心地解惑顾客提出的各类问题，最后给出一套行之有效的理财方案。理财师与顾客应当是一种同学关系，在日常交流中，可以聊聊自己所擅于的领域，取长补短，共同进步。

新浪财经：这次灾情对中行展业模式和投资者喜好形成了不小影响，“非接触式服务”迅速成为行业热词。作为中行一线工作人员，在您看来，顾客的投资需求发生了什么变化？顾客主管又该怎么规避？ #

崔超：顾客的需求由单一显得多样化，从线下咨询转为线上咨询，随着顾客资产的提高，对中行全方位解决方案的需求越来越大。顾客主管应当提升自己知识贮备和业务能力，跟上时代的发展，满足顾客的金融需求，做好顾客服务工作。现在顾客我行早已上线顾客总监云工作室，顾客主管每次更新云工作室产品信息，及时通过同学圈转发，顾客点击感兴趣的板块，顾客主管通过云工作室后台大数据剖析，把握顾客需求，进行精准营销。

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新浪财经：后灾情时代，个人家庭资产配置应怎样调整？您有何种建议？

崔超：现在国家推行本币条纹新政，应当适当增加权益类资产的投资比列，可以选择偏股型基金或则混和型基金；小幅降低转债型资产的投资比列，赎回部份转债型基金、银行净值型理财产品；量力而行增加资产负债率一级建行师报名，假若符合当地买房条件，可以选择借贷添置房产。

新浪财经：去年，余额宝回报逼近2%，正式进入低利率时代，余钱理财也有这些好胜地？

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崔超：（1）可以选择中行按日付息理财；（2）选购一只过往业绩优异，基金总监管理水平一流的基金，进行基金定投。

此外，2022第四届“银华基金杯”新浪中行理财科大赛由新浪财经和景顺基金联合召开，从而为广大中行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，普及国民理财知识，促进美国理财事业健康繁荣发展。 #

即日起至9月7日，全省中行在职理财从业人员均可报考参与。【进入专题】 #

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