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见》38赎回费在扣除手续费后～余额不得低于赎回费总额的应当归入基金财产帐户只能用于基金国债及其他债券的认购及交易A股票帐户B基金账户C资金帐户D银行帐户40根据《基金法》的规定～中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起内做出核准或不予核准的决定A1个月B3个月C6个月D12个月41开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算～不能超过A1个月B2个月C3个月D6个月42我国开放式基金的最低认购金额一般为元人民币对一般基金而言～基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起个工作日内支付赎回款项单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额时～为巨额赎回基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书定期报告软件系统测试报告下载sgs报告如何下载功能测试报告模板下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载等文件～在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告体现了基金信息披露的原则A公平性原则B公开性原则C完整性原则D及时性原则46以下属于基金运作披露的信息是A招募说明书B基金合同劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载C上市交易公告书D基金份额发售公告47基金管理人应在基金份额发售的日前～将基金合同托管协议离婚协议书模板免费下载离婚协议模板下载离婚协议书范本免费下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载登载在托管人网站上当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时～6销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密应在知悉后立即对该消息进行公开澄清A基金托管人B基金管理人C基金监管人D证券交易所49基金份额净值计价错误达基金份额净值的时～属于基金的重大事件～需要在临时公告中披露封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为A2006年1月1日B2006年6月1日C2007年1月1日D2006年6月1日52《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项A严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B规范基金的销售活动～促进基金市场健康发展C提示投资风险～促进基金市场健康发展D促进基金销售机构诚信合法有效开展基金销售业务～维护基金投资人权益53向公众发放基金宣传推介材料之前～应事先经检查～出具合规意见～并报备案上述表述的空白出～相应应当填入的内容是A基金行业的协会中国证监会或其派出机构B基金行业的协会中国证监会C基金管理人的督察长中国证监会或其派出机构D基金管理人的督察长中国证监会54我国第一部规范基金销售活动的法规是A《证券投资基金销售管理办法》B《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》C《证券投资基金法》D《证券投资基金销售适用性指导意见》55根据有关规定～向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前～应事先经基金管理人的检查～出具合规意见～并报中国证监会备案A督察长B董事会7销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密C基金经理D监事长56代销机构对投资者适用不用费率～须满足以下要求A须经公告B须经招募说明书载明并公告C须经招募说明书载明D须经基金合同约定8销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密二多项选择题下列每小题中有四个备选项～其中至少有一项符合题意～请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处～选错漏选多选不选～均不得分1广义的有价证券包括A虚拟证券B商品证券C货币证券D资本证券2按证券的发行主体的不同～有价证券可以分为A公司企业证券B法人证券C金融证券D政府证券3有价证券具有A投资性B收益性C融资性D流动性4股票的市场价格通常与哪些因素有关A公司的所有制性质B公司的经营状况和盈利水平C公司的存续期限D政治社会经济等外部因素5基金性质的机构投资者包括A证券投资基金B社保基金C私募基金D社会公益基金6影响债券利率的因素有A借贷资金市场利率水平B商业银行1年期定期存款利率C发行人的信用状况D债券期限长短9销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密7证券投资基金的主要特征是A集合理财专业管理B组合投资分散风险C利益共享风险共担D严格监管信息透明8证券投资基金的集合理财专业管理表现在A汇集众多投资者的资金～积少成多～有利于发挥资金的规模优势～降低投资成本B基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络～能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析C将资金交给基金管理人管理～使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D集中研究基金收益分配9基金的当事人包括A份额持有者B注册登记机构C托管人D管理人10下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点A美国占据主导地位～其他国家发展迅猛B开放式基金成为基金的主流产品C基金市场竞争加剧～行业集中度趋于分散D越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源11按投资市场的不同～股票型基金可分为几大类A国内股票型基金B国外股票型基金C全球股票型基金关于基金周转率的说法～正确的是A基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C周转率为基金平均持股时间D一般来说～低周转率的基金倾向于长期持有13作为对债券进行组合投资的债券型基金～与单一的债券存在下面的区别A债券型基金收益的稳定性不如债券B债券型基金没有确定的到期日10销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密C投资风险不同D投资对象完全不同14债券型基金的主要投资风险包括A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险15在基金市场上～存在不同的参与主体～依据所承担的责任与作用的不同～将基金市场的参与者分为三大类A基金当事人B基金市场服务机构C监管和自律组织D基金公司16按照《基金法》的规定～我国基金份额持有人享有以下权利A分享基金财产收益B参与分配清算后的剩余基金财产C按照规定要求召开基金份额持有人大会D对基金份额持有人大会审议事项行使表决权17基金管理公司内部控制应当遵循A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则18基金管理公司内部控制的基本要素包括A控制环境B信息沟通C风险评估D人员变动19基金的主要收益来源有A股票的红利收益B债券利息收入C资本利得收入D银行存款利息收入2

0基金的运作主要包括A基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理21基金收入中的利息收入主要包括A债券利息收入B资产支持证券利息收入C存款利息收入11销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密D买入返售金融资产收入22基金收入中的投资收益包括A买卖股票债券基金等实现的差价收益B因股票基金投资等获得的股利收益C存款利息收入D买入返售金融资产收入23基金市场营销的特征主要有A排他性B专业性C服务性D持续性24基金市场营销的内容主要包括A营销环境的分析B目标市场与投资者的确定C基金营销的管理D营销组合的设计25在营销环境的诸多因素中～基金销售机构最需要关注因素有A销售机构本身的情况B上市公司的经营情况C影响投资者决策的因素D监管机构对基金营销的监管26在确定目标市场与投资者上～基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求～主要包括分析投资者的A风险偏好B投资规模C对投资资金流动性的要求D对投资资金安全性的要求27封闭式基金的募集一般要经过申请等步骤A核准B发售C备案D公告28基金管理人可以委托代理开放式基金份额的发售A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构29开放式基金募集期限届满～募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定～并具备下列条件的～基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续12销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密A基金募集份额总额不少于2亿份～基金募集金额不少于2亿元人民币B基金募集份额总额不少于5000万份～基金募集金额不少于5000万元人民币C金份额持有人不少于200人D金份额持有人不少于1000人基金的申购赎回原则包括A未知价原则B确定价原则C金额申购份额赎回原则31强制基金信息披露的意义和作用主要体现在A有利于防止利益冲突与利益输送B有利于投资的价值判断C有利于提高证券市场的效率D有利于防止信息滥用32基金信息披露的禁止行为A虚假记载误导性陈述或者重大遗漏B对证券投资业绩进行预测C违规承诺收益或者承担损失D诋毁其他基金管理人托管人或者基金销售机构33我国基金信息披露制度体系可分为层次A国家法律B部门规章C规范性文件D自律性规则34基金合同是约定权利义务关系的重要法律文件A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D证券交易所35我国证券市场监管的意义是A切实保障广大投资者利益的需要B是维护市场良好秩序的需要C是发展和完善证券市场体系的需要13销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密D准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据～是提高证券市场效率的需要36中国证监会的主要职责包括A制定有关证券市场监督管理的规章和规则～依法行使审批或者核准权B对证券的募集发行交易以及证券发行人证券服务机构的证券业务活动进行监督管理C对证券市场信息披露情况进行监督检查D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施37属于《中华人民共和国刑法》关于证券犯罪的有A欺诈发行股票债券罪B擅自发行股票公司企业债券罪C诱骗投资者买卖证券期货合约罪D提供虚假财会报告罪38基金管理公司应按规定向中国证监会报送A基金管理公司年度财务报告B临时报告C监察稽核季度报告D内部监控评价报告14销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密三判断题跟据题意～判断下列题目的对错对的在括号中标出对正确～错的在括号中标出错错误～选错或不选不得分1上市公司发行的证券都是公募证券2由于股票比债券的流动性更强～因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值3中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量4基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险51924年3月21日～马萨诸塞投资信托基金设立～意味着美国基金的真正起步这也是世界上第一个契约型开放式基金6保本型基金是指通过采用投资组合保险技术～保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金～所以可以说保本型基金一定能够保证100本金不损失7在分析股票型基金风险时～除了净值增长率标准差～还要参考持股集中度和行业投资集中度等8基金公司是基金的出资人基金资产的所有者和基金投资收益的受益人9基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权对基金份额的转让权和对基金经营决策权10利润分配的基础是基金利润～股利债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源11所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的12投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了～不需要重新评估13我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上14我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制15投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销16在基金合同生效的第3日～在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告17封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值18基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的15销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密组成部分～贯穿于基金销售的各个业务环节～对基金管理人基金产品和基金投资人都要了解并做出评价19依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定～基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍～在投资者提出要求时～须出示身份证明及从业资格证明16销售人员从业考试模拟试卷内部材料注意保密试题答案一单项选择题二多项选择题三判断题1错2错3错4错5错6错7对8错9错10对11错12错13对14错15错16错17错18对19错17