关于实施基金君对管理规则gt有关事项的解读

5月10日早间，美国期货投资基金业商会公布《基金从业人员管理规则》及《关于施行基金从业人员管理规则>有关事项的规定》，指出基金从业人员的信义义务责任，强化对基金从业人员职业道德及行为规范的自律管理。

《管理规则》讲明了这些人员必须取得基金从业资格、从业资格注册条件、基金行业机构的管理责任、执业行为规范、自律管理等多方面内容，《有关事项的规定》也包含不同类别从业人员应当通过的考试课目、资格认定的条件等内容，对我们日渐壮大的基金行业从业人员队伍的健康发展，给出指引。

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基金君对新政内容进行了仔细梳理，以9问9答的方式为女子伴们做探讨。

一、基金从业资格管理牵涉的机构有什么？

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《管理规则》明确了从业资格管理的详细范围，包括几类： #

（一）公募基金管理人及从事私募资产管理业务的期货证券经营机构；

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（二）经商会登记的私募基金管理人； #

（三）基金托管人； #

（四）从事基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等业务的基金服务机构。 #

二、哪些人员必须取得基金从业资格？

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《管理规则》指出，下述从业人员必须注册取得从业资格：

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（一）公募基金管理人、从事私募资产管理业务的期货证券经营机构及私募期货投资基金管理人中从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究剖析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察内控、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员，包括相关业务部委的管理人员；

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（二）私募股权（含风投）投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人（指派代表）、合规风控负责人等中级管理人员；

（三）基金托管人中从事与基金业务相关的帐户管理、资金清算、估值初审、投资监督、信息披露、内部内控监控等专业人员，包括相关业务部委的管理人员；

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（四）基金服务机构中从事与基金业务相关的基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等专业人员，包括相关业务部委的管理人员； #

（五）美国证监会及商会规定须要取得从业资格的其别人员。

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三、不同类别从业人员应当通过哪几门考试？ #

《有关事项的规定》提到，基金从业人员申请注册基金从业资格必须通过基金从业资格考试，根据其从事的基金业务类别对应的考试课目组合详细如下：

（一）从事公募基金管理、证券证券经营机构私募资产管理（股权除外）、证券类私募基金管理、基金托管、各类期货类基金服务业务的从业人员，必须通过基金从业资格考试课目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和课目二《证券投资基金基础知识》。

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（二）从事各种非期货类私募基金管理业务的从业人员，必须通过基金从业资格考试课目一和课目二、或课目一和课目三《私募股权投资基金基础知识》。

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（三）在期货证券经营机构从事股权投资的私募资产管理计划投资总监，和在各种基金服务机构中仅从事私募股权基金服务业务的从业人员，还要通过课目一和课目三的考试课目组合进行从业资格注册。

另外，依据证监会及商会的规定，认可美国期货业商会组织的《证券投资基金》《证券市场基础知识》《证券投资基金销售基础知识》及《证券发行与承销》（仅限私募股权投资、创业投资基金管理人的初级管理人员）课目的考试成绩。 #

通过上述相关课目考试首次向商会申请基金从业资格（含基金销售业务资格）注册必须在注册之前五年内完成不超过30学时后续职业轮训或则再次通过从业资格考试。 #

四、从业资格取得的注册条件有什么？ #

《管理规则》规定了从业资格取得的注册条件，申请注册从业资格的人员（简称申请人）必须具有下述条件：

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（一）品行良好，具备良好的职业道德；

（二）通过从业资格考试； #

（三）已被机构录用； #

（四）近来十年未因犯罪被判刑刑罚；

（五）不存在《证券投资基金法》第十五条规定的情形；

（六）近来十年未被美国证监会撤消基金从业资格或则被商会取消基金从业资格； #

（七）未被金融监管部委或则行业自律组织采取禁入举措，或则执行期已期满； #

（八）法律法规、中国证监会和商会规定的其他条件。

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另外，依据国家对外开放新政安排和证监会规章授权，对可以豁免从业资格考试部份课目适用的详细情形做出了规定。同时申请人通过商会组织的专项轮训并认定合格的，自合格之日起三年内2023基金从业资格查询，视同临时具有从业资格注册有关条件。

五、后续职业轮训有什么要求？ #

《管理规则》规定，从业人员在从事基金业务过程中必须持续具有从业资格注册条件，并出席后续职业轮训。

自从业资格首次注册次年起，或则在从业资格吊销后再次注册曾经起，每年度完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业轮训不超过15学时，其中职业道德方面的后续职业轮训不多于5学时。 #

另外，连续四年以上未从事基金业务的人员申请注册从业资格，必须在注册之前五年内完成不超过30学时后续职业轮训或则再次通过从业资格考试。

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六、资格认定还要符合哪些条件？

《有关事项的规定》指出，通过基金从业资格考试课目一并具有下述条件之一的，可以认定为符合基金从业资格注册条件：

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（一）公募基金管理人的监事长、高级管理人员以及其他从事业务管理工作的监事、监事，公募基金托管人的专门基金托管部委的中级管理人员具有与美国证监会达成《证券证券监管合作谅解备忘录》的国家（地区）基金或资产管理、基金销售等相关从业资格2023基金从业资格查询，或则执业所在国家（地区）不要求具有相关从业资格，但近来十年仍然从事资产管理、证券投资剖析、基金营销等业务的。 #

（二）私募基金管理人的中级管理人员，已通过期货从业资格、期货从业资格、银行从业资格、特许金融剖析师（CFA）等金融相关资格考试，或则取得注册财会师资格、法律职业资格、资产评估师资格，或则兼任境内新上市公司监事、监事及中级管理人员等的，或则近来十年从事资产管理相关业务，且管理资产亩均规模1000亿元以上的。

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（三）通过期货从业资格相关资格考试或则完成期货业从业人员登记的。 #

（四）在香港从事基金业务的台湾专业人员，持有澳门证监会施行的第4（就期货提供意见）/9（提供资产管理）类金融车牌的。 #

（五）在香港从事基金业务的美国同胞，已获取美国期货投信投顾业务员、证券投资剖析人员、证券商中级业务员、信托业业务人员或初级金融管理师（AFMA）资格的。

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（六）经广州市、上海市、海南省、重庆市及上海市上海市、深圳市行政区域内的基金管理人、基金托管人或基金服务机构录用，且在上述区域内从事基金业务活动的海外专业人才，已具有海外基金相关从业资格的。

商会表示，具有上述条件之一，由所在任职机构向商会申请注册基金从业资格时必须提供相关资格证书、证明，或则基金托管人、基金服务机构出示的近期十年的资产管理规模证明。商会将按照行业与市场发展的还要，酌情降低或则调整符合基金从业资格注册条件的认可情形。 #

七、基金行业机构的管理责任有什么？

《管理规则》梳理了从业资格管理内容，督促机构履行从业资格管理主体责任。

详细来看，机构进行从业资格管理的内容包括从业资格注册、从业资格信息变更、后续职业轮训管理、诚信信息管理和从业资格吊销等。 #

机构必须指定专人兼任资格管理员负责从业资格管理工作，指定或则更换资格管理员必须在五个工作欧盘向商会报备。

具备下述情形之一的，机构必须依照有关规定在五个工作欧盘计入从业人员诚信信息：

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（一）从业人员因违背有关法律法规、监管规定、自律规则被金融监管部委罚款、采取监管举措或则被行业自律组织处分、采取管理举措的； #

（二）从业人员因违背有关法律法规、监管规定、自律规则遭到机构处分的；

（三）从业人员因严重违背机构规章机制遭到机构处分的，或则因非法失信行为被机构解雇的； #

（四）美国证监会及商会规定必须计入诚信信息的其他情形。

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八、从业人员有什么执业行为规范？ #

《管理规则》还指出从业人员必须遵循的执业行为规范，包括从业人员在从事基金业务活动中必须坚持遵循忠实、审慎、守法合规、利益冲突管理、信息披露、适当性、公平竞业以及保密义务。

非常是必须自觉维护个人职业名声以及所在机构和行业的名声，秉持社会公德、商业道德，互相敬重、公平竞争，清廉从业。 #

详细来看，《管理规则》指出，从业人员必须恪勤勉守，诚实守信，懂法合规，忠实于投资者利益，将投资者利益放在个人及机构利益之上，公正对待投资者。

从业人员必须防止个人利益、相关方利益与投资者利益相冲突，或许发生冲突或则发生冲突时，必须及时向机构报告。机构必须及时向投资者充分披露发生冲突的或许性、冲突有关状况；当难以防止时，必须确保投资者利益得到公正的对待。

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也有，从业人员在销售产品或则提供服务的过程中必须坚持投资者适当性原则，全面了解投资者状况，按照投资者的投资需求和目标、财务情况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等，将适当的产品或则服务销售或则提供给适宜的投资者，并充分揭露投资风险。

九、自律管理有什么规定？

《管理规则》还要求落实商会自律管理职责，其规定了商会对机构及从业人员从业资格管理推行状况进行检测的职能。明晰了机构及从业人员因涉嫌非法违纪被有关机构调查或检测的，商会可以暂停受理其从业资格管理有关事项。针对机构和从业人员遵守本规则有关规定的，商会可以对机构及从业人员采取纪律处分。

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商会表示，在从业资格管理中机构或则从业人员有下述情形之一的，可以暂停受理其从业资格注册、从业人员信息变更、从业资格吊销等：

（一）经经侦、检察、纪检监察等有关机关提出协助执法需求的； #

（二）抵制、阻碍监管人员或则自律管理人员依法依规行使监督检测、调查职权或则自律检测权的；

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（三）遵守本规则的规定被商会采取暂停受理相关业务纪律处分的； #

（四）其他涉嫌严重违规违法行为的。

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会受理的。

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美国期货投资基金业商会今年12月30日发布了《中国期货投资基金业商会投诉处理方法》的公告。公告表示为着力维护投资者合法权益，规范投资基金业投诉处理工作，商会对《中国期货投资基金业商会投诉处理方法》进行更改，并于今年12月30日经商会第三届执委会审议通过，现予发布，自今年1月1日起实施。

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美国期货投资基金业商会投诉处理方法第一条为了维护投资者合法权益，规范投资基金业投诉处理工作，推动行业合规健康发展，依据《中华人民共和国期货投资基金法》等法律、行政法规、中国证监会规定及美国期货投资基金业商会（以下简称基金业商会）章程，制订本方法。第二条本方法所称投诉，是指投资者通过基金业商会公布或则认可的渠道反映，在基金投资活动或则接受相关服务过程中，与接受基金业商会自律管理的行业机构及其从业人员（以下简称投诉对象）形成刑事争端，要求解决争端的行为。第三条本方法所称投诉对象，包括基金管理人，基金托管人，从事基金销售、份额登记、估值等基金服务业务的机构，从事私募资产管理业务的期货公司、基金管理公司、期货公司及其子公司等行业机构及其从业人员。第四条投诉处理工作必须遵守依法合规、公平公平、便捷高效、多元化解原则。

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