基金从业资格考试，你需要知道的那些事儿！！

一、证书是什么？

是进入基金行业的必备证书，是一道门槛，过了这个门槛才能够被基金公司和金融机构聘用，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。基金从业资格证同时也被称为基金行业的准入证。 #

基金相关机构的从业人员都需要申请基金从业资格。包括：基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、私募基金管理人以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员。

基金从业资格考试是由中国证券投资基金业协会负责组织的考试，该考试安排由基金业协会每年统一确定，包含全国统一考试、预约式考试。考试采用网上报名，机考方式对学员进行考核。

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二、有什么用？ #

1、进入基金行业的"敲门砖" #

中国基金业协会发布了有关规定，要求私募基金高管、法人、合伙人等应当取得基金从业资格，拥有基金从业资格证，未持证不能发售产品。

除此之外，商业银行、证券公司、保险机构、期货公司、独立基金销售机构和中国证监会认定的其他机构中的基金管理人员、业务人员、营销人员都必须要取得基金从业资格。 #

金融行业内从业者，有计划到基金行业发展，你需要一张基金从业资格证书。金融行业圈外人，基础薄弱，但是想要从事私募股权、融创投等行管工作，那么你同样需要一张基金从业资格证书。

简单说明，就是与基金、金融相关的行业，只要是工作人员就必须有——基金从业资格证书。

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2、个人理财能力的提升 #

如果没有进入基金行业，这个证书就白考了吗?我们所参与的任何一种考试，都是一个能力的验证和提升的过程：参加基金从业资格考试，提升的是对基金行业的了解，以及对相关法律规定的认知能力。

通过基金从业考试，对个人理财能力也有很大的帮助。什么样的公司可以运营多大规模的基金，基金的种类如何，基金投资方向，基金的预期收益如何……了解了这些，对我们个人理财能力的提升是非常有帮助的。

3、传闻中的"挂靠"

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对于“挂靠”、“挂证”这种行为，社会上传说很多。但是一般不建议大家采取“挂靠”的行为来获取利润。 #

4、抵扣个税 #

（1）下载《个人所得税》APP #

（2）安装好后，根据提示注册登录，进入页面后点击下方“办税”

（3）点击专项附加扣除填报

（4）先选择扣除年度,再选择继续教育。 #

（5）选择职业资格教育 #

（6）填写完后点击下一步即可 #

注意： #

1.若取得基金销售业务资格证书并不能享受。但加考基金从业资格考试科目一，即可将基金销售业务资格证书更换注册为基金从业资格证书。 #

2.只有首次注册取得基金从业资格证书的当年才能申请这项扣除，且只能申请一次。 #

3.证书编号第1位代表证书类型，A代表基金从业资格，B代表基金销售业务资格。第2至第9位代表首次注册完成的年月日。三、报名条件 #

1、具有完全民事行为能力; #

2、截至报名日，年满18周岁; #

3、具有高中以上文化程度; #

4、中国证监会规定的其他条件 #

四、考试科目 #

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》； #

科目二：《证券投资基金基础知识》；

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科目三：《私募股权投资基金基础知识》。

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单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。其中科目一必考，科目二或科目三任选一科。每科题量为100道，选择题，机考，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。 #

考试内容涵盖基金行业概览、法律法规与职业道德、投资管理、运作管理、销售管理、内部控制和合规管理、国际化等七部分基本知识。

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五、科目如何选择

科目一基金法律法规，主要考基金行业的基本法律法规和职业道德规范，内容相对简单，不涉及计算题。主要以基础概念、法律法规的识记和理解为主。是基金从业的必考科目。

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科目二证券投资基金基础知识，涉及主要的金融知识，计算题较多。偏重实务，考察计算分析等综合应用能力基金从业资格证官网，涉及基金费用、基金投资、债券、股票、投资理论、估值等内容，难度相对较大。考试内容主要是针对和公募基金有关的知识，为选考科目。

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科目三私募股权投资基金基础知识，可以说是科目一和二的结合，不是知识点重合，而是其知识体系是法条+金融知识。法条主要涉及的是科目一当中没有的私募类法律法规，金融知识涉及的也是科目二中没有的私募类的金融知识。考试内容主要是针对私募从业有关的指数，为选考科目。如果非要划分，科目三的法条占70%，金融知识占30%，也会考察计算题，但是难度总体低于科目二，难度适中。 #

科目二、科目三如何选择？ #

1、考试难度 #

从考试难度来看，科目二的难度大于科目三，这也是部分考生对科目二望而却步的原因。

2、考试性质 #

科目二章节内容较多，需要理解的考点也较多，涉及投资基础知识较多，图标、公式和计算比较多，整体内容偏理科性质。

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科目三以理解记忆为主，私募虽然也有一些公式和计算，但是整体内容法规条文较多，整体更偏文科性质。

3、考试情况 #

总体而言，科目二、科目三通过率都较高，同学们只要认真复习了，通过考试是一件比较容易的事。科目二和科目三对比来看的话，科三私募学员的高分更多。

4、考试内容科目二章节目录共十四章，科目三共十章内容。从章节数量上来看，科目三的内容少于科目二。 #

如果选择科目二，则购买教材《证券投资基金》上下两册，共两本，包括科目一和科目二的内容。

如果选择报考科目三，需要购买《证券投资基金》上下两册和《股权投资基金》，三本教材。科目一的章节穿插在《证券投资基金》上下两册教材中，单独报考科一或者科二也需要两本教材。

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所以，如果你不是想当私募大佬的，建议还是报科目一+科目二就行。

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六、预约考和统考的异同 #

1、报名方式：都是在中国证券投资基金业协会官网上报名。 #

2、预约式考试和全国统考均采用统一的教材和大纲，考试范围和难度上来说差不太多。

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3、考试方式：统考和预约考都是闭卷考，计算机考试，考试范围与考试题型相同，题型均为单选题，考试满分是100分，每题均是一分。 #

4、考试认可度、成绩相同。 #

5、有效期相同：成绩单有效期都是4年。 #

区别：

1、进入报名界面后的报名入口不同。预约考试选择预约考试入口，统考选择全国统考入口。

2、报名时间和考试时间不同。 #

3、预约式考试相比全国统考设置的考点要少。

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4、预约考试会有机位限制，一旦名额报满，只能等待部分学员退考。全国统考没有名额限制，在规定时间报考就可以。 #

5、地点不同：基金从业预约式的地点相对较少，没有统考那么多。根据公告来看，就主要是一些一二线城市，其他三四线就少；全国统考地点较广，在省会及重点城市举行。

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七、证书有效期

基金从业资格证的成绩有效期：

1.单科考试成绩有效期是4年，4年内需考过另外一科，否则已考过的一科成绩作废； #

2.通过两科考试的，成绩有效期也是4年，超过4年如果没有申请证书的话，有以下两种选择：

（1）重新参加考试； #

（2）补齐最近两年的后续培训，无需重新考试（看30学时的视频） #

证书申请后长期有效。 #

通过基金从业资格考试后：考试成绩合格的考生均可打印合格证书。 #

如何打印：

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在打印成绩合格证时，先在浏览器工具选项中的高级选项中选中打印背景颜色和图像；并在页面设置中去掉页眉和页脚；打印纸选择A4；页边距为8

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其次合格证不是资格证 ： #

基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书，合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。

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基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书，基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。

申请注册基金从业资格 #

1.申请条件：参加基金从业资格考试，已通过科目一和科目二，或科目一 和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。

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2.个人申请：对于已通过考试但未在基金行业机构任职的，可以先由个人直接向协会申请基金从业资格注册，在相关机构任职后，由所在任职机构向协会申请变更 #

3.机构申请：由公司为员工开通从业人员管理系统的账户，由员工个人登录填写资料后提交机构初审，机构复审通过后，由中国基金业协会进行校核，通过后对外公示，最后生成电子版证书，可自行打印

上述申请机构包括：基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。 #

后续培训问题

中国证券投资基金业协会是这样说的：基金从业人员，即取得中国证券投资基金业从业证书的人员，需完成每年度不少于15学时的后续培训。个人凭有效身份证件注册并完成相应的培训学时后，学时信息将被有效记录，可登陆协会官网“从业人员管理—培训平台—培训学时查询”进行查询。 #

八、考试安排表 #

注：因疫情原因，考试时间和地点会有变动，以官网公告为准。

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九、用什么教材？

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如果只考虑教材，建议买官方的教材： #

因为官方教材内容相对来说会更系统更全面，也比较权威，但这也意味着涉及的内容过于繁琐，教材比较厚，会有很多不会考不用记的内容基金从业资格证官网，没有重难点划分，导致很多人觉得看不下去，也没有配套题库、视频这些，需要你另外去找相应题库。 #

价格方面的话，单看教材，可能官方教材更贵一些，如果是非官方教材，算上什么视频资料之类的，价格可能会高一些。 #

非官方教材，主要就是天一、未来还有其他版本，通常也是根据考纲编写，内容相对来说更精练、简洁一些，有的会标明考试重难点、有章节练习题，还会有配套的题集、视频等等复习资料等等。缺点就是内容相对不完善，或多或少忽略掉一些考试内容。很多考生会反映说觉得很多内容自己都没见过，其实有可能自己用的一些资料，注重高频考点，导致一些内容缺失。

最优选择：买官方教材+网上找其他的备考资料和题库。 #

十、如何备考？

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1、有计划的备考 #

因为备考的时间不足，能用来学习的大块儿时间更是少之又少，所以，制定一份适合自己的科学的备考计划十分重要，而且计划不是制定完就算了，还要要求自己每天保质保量的完成任务，这也是培养学习习惯的好方法。由于各个时段对知识的理解程度不同，大家可以制定一份灵活的备考计划，根据自己学习的进度和对知识点掌握的程度适时调整，严格把控。

2、利用碎片化时间，碎片化复习

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如果是在职备考，肯定是大多数的时间都是在上班，没有整块的时间用来复习，所以大家就要把碎片化的时间利用好，比如上、下班的路上、临睡前的一段时间等。您也可以把相关复习资料随身携带，利用工作间隙短暂的休息时间拿出来看一看，这样经过长期的日积月累一定会有一个质的飞跃。

3、多看教材

教材是备考的根本，也是出题的重要依据。根据历年的基金从业考试经验，考生在看书的时候最好能看三遍，第一遍可以不用看的太细，粗略的看一下，先把教材的大致内容和基本框架了解一下，有些内容可能是看到了后面才能理解的更加透彻。第二遍就要对教材精读了，把第一遍没能理解的地方重点攻克，做好课堂笔记，相应的习题多做一些。第三遍看书时还是要精读，只是这时要多和其他相关知识相关联，多做一些综合性的题目，把各章节的知识点结合起来学习。 #

4、充分利用双休日与节假日

既然选择了考基金从业资格考试，在一定程度上要舍弃一些娱乐活动，在双休日和节假日要多抽出一些时间来备考。这些全天候可供使用的时间一定要格外珍惜，少追剧，少看综艺多看书，将大块完整的时间用于习题练习和真题模拟上。

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5、多做题目多复习 #

基金从业考试做题非常重要，一定不能忽视。又因为基金从业考试周期很短，所以考点的重复率非常高。多做题是检测知识的最有效的方式，做题时注意的重点不是答案本身，而是深入分析这些题目的命题规律，解题思路，所涉及的知识点都有哪些等。要想熟练掌握这些，只做一篇肯定是不行的，一定要反复深入的研究。 #

最好准备一个错题本，把第一遍做错的、蒙对的都记录下来，每隔一段时间都要重新做一遍，总结一次。

最后就是在临考前几天，多做一些考试的真题，且是最新的真题，做最后的临考突破提升。

6、调整学习方法，力求事半功倍 #

备考不是靠时长，而在于效率，有些人看似坐在那学了好几个小时，但其实他只是看似努力，并没有真正投入进去，或者根本没有其他人学半个小时的效率高。 #

备考首先要了解考试形式、重点在哪儿、为什么这么考、还可以怎么考等等，了解这些，再有的放矢的进行复习，就可以达到事半功倍的效果了 #