2010下半年银行从业《个人理财》考试大纲

第1章 银行个人理财业务概述

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1.1 银行个人理财业务的概念和分类 #

1.1.1 个人理财概述

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1.1.2 银行个人理财业务概念 #

1.1.3 银行个人理财业务分类 #

1.2 银行个人理财业务发展和现状

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1.2.1 国外发展和现状 #

1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状 #

1.3 银行个人理财业务的影响因素

1.3.1 宏观影响因素 #

1.3.2 微观影响因素

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1.3.3 其他影响因素

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1.4 银行个人理财业务的定位 #

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第2章 银行个人理财理论与实务基础 #

2.1 银行个人理财业务理论基础

2.1.1 生命周期理论

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2.1.2 货币的时间价值 #

2.1.3 投资理论 #

2.1.4 资产配置原理

2.1.5 投资策略与投资组合的选择

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2.2 银行理财业务实务基础 #

2.2.1 理财业务的客户准入 #

2.2.2 客户理财价值观

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2.2.3 客户风险属性 #

2.2.4 客户风险评估

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第3章 金融市场和其他投资市场 #

3.1金融市场概述 #

3.2 金融市场的功能和分类

3.2.1 金融市场功能 #

3.2.2 金融市场分类

3.3 金融市场的发展 #

3.3.1 国际金融市场的发展 #

3.3.2 中国金融市场的发展

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3.4 货币市场 #

3.4.1 货币市场概述 #

3.4.2 货币市场的组成

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3.4.3 货币市场在个人理财中的运用 #

3.5 资本市场

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3.5.1 股票市场

3.5.2 债券市场

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3.6 金融衍生品市场 #

3.6.1 市场概述

3.6.2 金融衍生品

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3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用

3.7 外汇市场 #

3.7.1 外汇市场概述 #

3.7.2 外汇市场的分类 #

3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 #

3.8 保险市场

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3.8.1 保险市场概述

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3.8.2 保险市场的主要产品 #

3.8.3 保险市场在个人理财中的运用

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3.9 黄金及其他投资市场

3.9.1 黄金市场及产品 #

3.9.2 房地产市场

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3.9.3 收藏品市场

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第4章 银行理财产品 #

4.1 银行理财产品市场发展 #

4.2 银行理财产品要素

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4.2.1 产品开发主体信息 #

4.2.2 产品目标客户信息 #

4.2.3 产品特征信息

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4.3 银行理财产品介绍

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4.3.1 货币型理财产品 #

4.3.2 债券型理财产品

4.3.3 股票类理财产品 #

4.3.4 信贷资产类理财产品 #

4.3.5 组合投资类理财产品

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4.3.6 结构性理财产品 #

4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 #

4.3.8 另类理财产品

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4.4 银行理财产品发展趋势

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第5章 银行代理理财产品

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5.1 银行代理理财产品的概念

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5.2 银行代理理财产品销售基本原则 #

5.3 基金 #

5.3.1 基金的概念和特点

5.3.2 基金的分类

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5.3.3 特殊类型基金

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5.3.4 银行代销流程 #

5.3.5 基金的流动性及收益情况

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5.3.6 基金的风险 #

5.4 保险 #

5.4.1 银行代理保险概述 #

5.4.2 银行代理保险产品

#

5.4.3 保险产品的风险

5.5 国债

5.5.1 银行代理国债的概念、种类 #

5.5.2 国债的流动性及收益情况 #

5.5.3 国债的风险 #

5.6 信托

5.6.1 银行代理信托类产品的概念

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5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 #

5.6.3 信托产品风险 #

5.7 黄金 #

5.7.1 银行代理黄金业务种类

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5.7.2 业务流程

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5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 #

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第6章 理财顾问服务

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6.1 理财顾问服务概述

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6.1.1 理财顾问服务概念 #

6.1.2 理财顾问服务流程

6.1.3 理财顾问服务特点 #

6.2 客户分析 #

6.2.1 收集客户信息

6.2.2 客户财务分析

6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 #

6.2.4 客户理财需求和目标分析 #

6.3 财务规划

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6.3.1 现金、消费及债务管理 #

6.3.2 保险规划 #

6.3.3 税收规划

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6.3.4 人生事件规划

6.3.5 投资规划 #

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第7章 个人理财业务相关法律法规

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7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律

7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 #

7.1.2 《中华人民共和国合同法》

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7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 #

7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5 《中华人民共和国证券法》 #

7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7 《中华人民共和国保险法》 #

7.1.8 《中华人民共和国信托法》 #

7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 #

7.1.10 《中华人民共和国物权法》

7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

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7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》

7.2.2 《期货交易管理条例》

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7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

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7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 #

7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》 #

7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 #

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第8章 个人理财业务管理

8.1 个人理财业务合规性管理

8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 #

8.1.2 开展个人理财业务的政策限制

8.1.3 开展个人理财业务的违法责任 #

8.2 个人理财资金使用管理 #

8.3 个人理财业务流程管理

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8.3.1 业务人员管理

8.3.2 客户需求调查

8.3.3 理财产品开发 #

8.3.4 理财产品销售

8.3.5 理财业务其他管理 #

8.4 理财产品合规性管理案例

8.4.1 理财产品开发合规性管理案例

8.4.2 理财产品销售合规性管理案例

8.4.3 理财产品售后合规性管理案例 #

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第9章 个人理财业务风险管理

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9.1 个人理财的风险 #

9.1.1 个人理财风险的影响因素

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9.1.2 理财产品风险评估 #

9.2 个人理财业务面临的主要风险

9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 #

9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 #

9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 #

9.2.4 综合理财业务的风险管理

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9.3 产品风险管理

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9.4 操作风险管理

9.5 销售风险管理

9.6 声誉风险管理 #

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第10章 职业道德和投资者教育 #

10.1 个人理财业务从业资格简介 #

10.1.1 境外理财业务从业资格简介 #

10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 #

10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件

10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 #

10.2.1 从业人员基本行为准则

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10.2.2 从业人员岗位职责要求 #

10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则

10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 #

10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则

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10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 #

10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 #

10.2.8 从业人员的限制性条款

10.2.9 从业人员的违法责任

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10.3 个人理财投资者教育 #

10.3.1 投资者教育概述 #

10.3.2 投资者教育功能 #

10.3.3 投资者教育内容 #